In dit artikel
Levensplan is een inventaris van gegevens die te maken hebben met de levensloop van uw cliënt, namelijk sleutelmomenten, doelstellingen en cashflows.
De inventaris bestaat uit twee delen: ‘Doelstellingen’ en ‘Cashflows’ (1), die de sleutelmomenten (2) gemeenschappelijk hebben.
Sleutelmomenten
In de toekomst van uw cliënt zullen bepaalde gebeurtenissen plaatsvinden die aan financiële doelstellingen kunnen worden gekoppeld of die inkomsten en uitgaven genereren (bv. pensioensdatum, huwelijk, verhuis, enz.). De sleutelmomenten vormen dan ook de rode draad in Levensplan.
De tijdlijn met sleutelmomenten bevindt zich bovenaan de inventaris, zowel onder het deel ‘Doelstellingen’ als onder het deel ‘Cashflows’. Via beide delen kan u nieuwe sleutelmomenten toevoegen, bestaande sleutelmomenten bewerken of verwijderen of sleutelmomenten linken aan doelstellingen of cashflows.
Doelstellingen
In het deel ‘Doelstellingen’ kan u de financiële doelstellingen van uw cliënt toevoegen, al dan niet met een onderliggend stappenplan, en opvolgen.
U kan de doelstellingen van uw cliënt op twee manieren toevoegen in Levensplan:
(1) U maakt een volledig nieuwe doelstelling aan in Levensplan;
(2) U maakt een doelstelling aan in Levensplan op basis van een template uit de professionele interface (zie hieronder)
Doelstellingentemplates
Het is mogelijk, maar niet verplicht, om doelstellingentemplates aan te maken in de professionele interface. Dit zijn modellen die u kan hergebruiken om doelstellingen aan te maken in individuele klantengroepen. Door een doelstellingentemplate te gebruiken bij het aanmaken van een doelstelling voor een cliënt, worden de onderliggende stappen van de doelstelling automatisch toegevoegd.
De doelstellingentemplates zijn verbonden met de tags in de professionele interface. Dat zijn labels die gebruikt worden om doelstellingen(templates) te categoriseren.
Opgelet: De tabs ‘Doelstellingentemplates’ en ‘Tags’ zijn enkel toegankelijk voor content admins. Alle andere teamleden kunnen de templates en tags gebruiken bij het aanmaken van doelstellingen in Levensplan, maar ze niet zelf aanmaken of bewerken.
Heeft uw team nog geen doelstellingentemplates aangemaakt? Volg dan volgend stappenplan:
(1) Maak een tag aan in de professionele interface onder ‘Tags’ (enkel toegankelijk voor content admins).
(2) Maak een doelstellingentemplate aan in de professionele interface en koppel de template aan de tag (enkel toegankelijk voor content admins).
(3) Voeg de doelstelling van uw cliënt toe aan Levensplan. Selecteer eerst de aangemaakte tag en vervolgens de gekoppelde template.
Cashflows
In het deel ‘Cashflows’ van Levensplan kan u de inkomsten en uitgaven van uw cliënt toevoegen die niet gelinkt zijn aan zijn vermogen (bv. pensioensinkomsten, beroepsinkomsten, levensstandaarduitgaven, …).
De casfhlows van uw cliënt die u toevoegt aan Levensplan worden automatisch overgenomen in alle toekomstige financiële simulaties die u aanmaakt met de Financiële Planningtool.
